Logic2Profit, cabinet d’expertise en contrôle de gestion sur Rouen en Normandie vous propose de découvrir la définition et les méthodes pour améliorer et augmenter la trésorerie de votre entreprise
Définition de la trésorerie :
Il s’agit du total des sommes disponibles. C’est le poste du bilan qui comprend le solde des comptes bancaires et le montant de la caisse. Le cash-flow est indispensable pour maintenir l’équilibre financier de l’entreprise, optimiser la liquidité, diminuer les coûts d’emprunt et anticiper le risque de faillite.
Voici quelques outils pour améliorer votre trésorerie :
Suivre et analyser la trésorerie :
– L’intérêt de suivre sa trésorerie
Cela permet de mieux comprendre la situation de l’entreprise et d’éviter les cessations de paiements, source de litiges avec les fournisseurs. Mais aussi le temps de tension que cela apporte, d’avoir à insister plus que de raison sur les paiements clients. Un bon suivi permet surtout de diminuer le temps perdu et le stress de l’équipe comptable et de direction.
– Calcul d’indicateurs de trésorerie ou cash-flow
Calculer des ratios comme le BFR à partir du bilan. Vous serez en mesure de déterminer la capacité de l’entreprise à dégager des ressources sur le court terme. Donc de comparer à la moyenne du secteur.
A cela s’ajoutent les délais moyens des paiements clients et fournisseurs, avec une balance âgée de qualité.
Augmenter les encaissements :
– Augmenter les ventes
Vous allez vous focaliser sur les entrées d’argent, l’augmentation des ventes passe notamment par le trafic sur le site internet. Est-ce que votre site est bien référencé ? Le chargement est-il optimal ? Si vous n’avez pas de site interne, analysez les pages de vos réseaux sociaux, ajoutez-vous du contenu régulièrement ? L’animation de votre page permet-elle de susciter de l’intérêt auprès de vos clients ? Et de toujours être présent dans son esprit ? Ensuite intéressez-vous aux méthodes de vente, le taux de conversion des prospects, le nombre de signatures de contrat… Pour finir, il faut s’assurer de fixer le bon prix, connaître ses prix de revient, analyser ses marges.
– Améliorer sa rentabilité / sa marge
Il est essentiel de déterminer votre seuil de rentabilité pour pouvoir mettre en place une politique commerciale et ainsi l’atteindre. En cas de perte de rentabilité, améliorer votre trésorerie passe par la reconstitution de vos fonds propres pour réaliser une augmentation de capital.
– Se faire payer plus rapidement
Augmenter les acomptes auprès des clients lors de leur commande vous permet de travailler plus sereinement avec une partie des frais avancés. Réduire les échéances clients vous permet de diminuer ses créances donc son actif circulant.
– Gestion des stocks en flux tendus
Si votre activité implique de gérer des stocks, vous devez l’optimiser, diminuer les stocks et garder seulement le nécessaire pour vos commandes clients, vous permet d’avoir moins d’argent immobilisé. Cela implique également de réduire vos délais de livraison et de production. En effet, la réduction des délais de livraison permet de diminuer le temps de détention des stocks.
– Vérifier la qualité de la comptabilité avec des dates d’échéances pour les factures clients et fournisseurs
Quand tout va bien, cette information n’est pas réalisée mais c’est une bonne habitude à rendre pour réagir bien plus vite.
Une bonne gestion des échéances permet de visualiser et d’anticiper les mouvements standards de cash.
Il restera les sorties de cash pour les prélèvements sociaux, la TVA et les salariés à modéliser dans votre tableau de suivi. Vous pouvez consulter notre article sur le suivi de trésorerie.
Diminuer les sorties d’argent
– Réduire les dépenses
Afin d’être plus efficace, vous devez lister vos dépenses et vous demander pour chacune d’entre elle : à quoi sert-elle, obtenez des bénéfices à moindre coût, devez-vous la stopper, devez-vous la négocier un meilleur prix ?
– Travailler sur les dettes fournisseurs
Renégocier les termes de paiement avec les fournisseurs demander le règlement à échéance si vous payez en acomptes, allonger les délais de paiement. Même si la marge de manœuvre peut être limitée par les fournisseurs et par la loi qui fixe les délais de règlement maximum.
Le mode de règlement peut également participer à améliorer la trésorerie.
Vous ne devez pas payer trop tôt vos fournisseurs pour le règlement de vos dettes, vous devez utiliser la totalité de la période qui vous est accordée.
– Échelonner ou retarder le paiement des créanciers
Ne remboursez pas vos crédits par anticipation, trop de décaissement peut tendre votre trésorerie.
Augmenter les ressources durables
– Souscrire un emprunt bancaire
Il s’agit d’un engagement sur le long terme, le coût est également important. Cela demande de l’investissement et fait l’objet d’une documentation lourde.
– Limiter les immobilisations
Avoir recours au crédit-bail plutôt que d’acquérir une immobilisation permet de louer des biens au lieu de les acheter et ainsi libérer votre trésorerie. En cas d’investissement déjà réalisé, vous pouvez avoir recours au lease-back ce qui permet de céder vos biens à une société de crédit-bail.
L’amélioration de la trésorerie passe par l’utilisation de tableau de bord de gestion, cela vous permet de faire des prévisions et de pouvoir analyser l’évolution de la trésorerie à court et long terme.
Nouveauté :
Intégrer les balances âgées, les échéances clients, fournisseurs, mais aussi les salaires, la TVA, l’Urssaf… sont les nouveautés proposées par Logic2Profit, avec toute la puissance de la Business Intelligence accessible à tous les budgets.
Découvrez nos outils d’algorithme pour améliorer votre gestion de Trésorerie sur Rouen en Normandie et partout en France :
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Logic2Profit, cabinet d’expertise en contrôle de gestion sur Rouen en Normandie vous propose de découvrir sa présentation de tous les éléments de la trésorerie, qui simplifie la vie de comptable et direction financière.
Ces prévisions permettent d’identifier les décisions et actions à prendre dans votre entreprise.
La stabilité de votre trésorerie est un indicateur de son équilibre financier.
Tenir à jour un plan de trésorerie mensuel vous permet de gérer au mieux votre cash-flow et de l’améliorer.
N’hésitez pas à consulter les sites officiels sur Rouen en Normandie et partout en France :
Impots.gouv : https://www.impots.gouv.fr/portail/
Banque de France : https://www.banque-france.fr/
BpiFrance : https://www.bpifrance.fr/